PolizaOS es la plataforma vertical que unifica clientes, pólizas, comisiones, cotizaciones, renovaciones y comunicación. Hecho exclusivamente para agentes independientes en México.
Excel para la cartera. WhatsApp personal para clientes. Hojas de cálculo para comisiones. Cada herramienta genial por separado, un desastre cuando intentas escalar.
Calcular comisiones por ramo manualmente, perseguir depósitos, y rezar para que los números cuadren con el CFDI.
Sin alertas automáticas, las pólizas vencen y el cliente se va. Cada renovación perdida es ingreso recurrente que desaparece.
Abrir 9 portales de aseguradoras, capturar el mismo riesgo 9 veces, copiar resultados a un PDF. Horas desperdiciadas cada semana.
Diseñado para cómo trabajan los agentes de seguros en México. No un CRM genérico con stickers de seguros encima.
Auto, Salud, Vida, Flotillas, Daños. Cada ramo con sus campos específicos. Badges de vencimiento en verde, ámbar y rojo. Endosos inmutables. Documentos adjuntos.
Captura el riesgo una vez, compara hasta 9 aseguradoras lado a lado. Prima, cobertura, deducible, asistencia vial. Comparte por email o WhatsApp.
Contactado, cotizado, propuesta, ganado, perdido. Métricas de conversión en tiempo real. Al ganar: crea cliente + póliza automáticamente.
Auto 12%, Salud 15%, Vida 30%, Flotillas 8%, Daños 18%. Cálculo automático, estatus de pago, CFDI, reportes exportables y dashboard de ingresos.
Templates por categoría: renovaciones, siniestros, ventas, cobranza. Historial completo por cliente. Status delivered/read. Sin salir de la plataforma.
Triggers automáticos: vencimientos, cumpleaños, siniestros, pagos fraccionados. Acciones: email, WhatsApp, tareas, asignaciones. Pre-configuradas y listas para usar.
Flujo completo: abierto, revisión, pagado, cerrado, rechazado. Tipo, monto, deducible, ajustador. Dashboard con totales indemnizados y casos abiertos.
Las herramientas existentes fueron diseñadas para otro mercado, otro idioma, y otro flujo de trabajo.
| Funcionalidad | CRM Genérico | Herramienta Gringa | PolizaOS |
|---|---|---|---|
| Pólizas multiramo (Auto, Salud, Vida, Flotillas, Daños) | Requiere config | Solo EE.UU. | Nativo |
| Aseguradoras mexicanas (Qualitas, GNP, AXA...) | No | No | 9 aseguradoras |
| Cotizador multi-aseguradora | No | No aplica MX | Hasta 9 carriers |
| Comisiones por ramo + CFDI | No | No entiende MX | Automático |
| WhatsApp Business integrado | Addon caro | No | Nativo |
| 100% español mexicano | Traducción parcial | Inglés | Nativo |
| Mobile-first | Desktop primero | Desktop primero | Mobile-first |
No adaptaciones de software gringo. No CRMs genéricos. Un sistema operativo diseñado desde cero para cómo trabaja un agente independiente mexicano.